Votre vision, notre lumière.
Notre approche
LUMEA CONSULTING est un cabinet de conseil en gestion de patrimoine et de courtage en assurance.
Notre mission est de vous offrir une lecture claire de votre situation, des solutions sur mesure et un accompagnement dans le temps, pour sécuriser votre présent et préparer votre avenir avec sérénité.
Et si votre patrimoine devenait un véritable levier au service de vos projets de vie ?
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Lumea Consulting est un cabinet de conseil en gestion de patrimoine et de courtage en assurance.
Notre mission : vous offrir une lecture claire de votre situation et des solutions sur mesure pour sécuriser votre présent et préparer votre avenir.
Et si votre patrimoine devenait un véritable levier pour vos projets de vie ?
L'origine de LUMEA Consulting
Origine
Une vision commune pour une gestion de patrimoine et des solutions d’assurance claires, humaines et alignées avec les projets de vie de nos clients.
Steve PORSAN
Mathieu MENDES
LUMEA Consulting
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Les sportifs professionnels
Nous accompagnons les sportifs professionnels dans la structuration, la protection et le développement de leur patrimoine, en tenant compte de carrières souvent courtes, de revenus variables et d’une forte exposition fiscale.
Sécuriser les revenus
Mise en place de solutions pour protéger les revenus sportifs, lisser les flux financiers et anticiper les périodes d’inactivité ou de transition.
Anticiper l’après-carrière
Construction d’une stratégie patrimoniale dès votre début de carrière afin de préparer sereinement la reconversion et maintenir un niveau de vie durable après la retraite sportive.
Optimisation fiscale & investissements
Structuration fiscale adaptée, sélection d’investissements cohérents avec les objectifs de vie et le niveau de risque du sportif.
Chefs d’entreprise & Professions Libérales
Nous accompagnons les dirigeants, entrepreneurs et professions libérales avec une approche globale intégrant patrimoine professionnel et personnel, pour optimiser la fiscalité, sécuriser l’activité et préparer l’avenir.
Structuration globale du patrimoine
Analyse des enjeux professionnels et privés afin de construire une stratégie cohérente et alignée avec les objectifs de développement.
Fiscalité & trésorerie
Mise en place de solutions pour réduire la pression fiscale, optimiser la rémunération du dirigeant et valoriser la trésorerie d’entreprise.
Protection & transmission
Protection du dirigeant et de son activité, anticipation de la transmission et organisation patrimoniale sur le long terme.
Particuliers
Nous accompagnons les particuliers à chaque étape de leur vie pour structurer, développer et faire évoluer leur patrimoine en fonction de leurs projets personnels et familiaux.
Analyse globale de la situation
Étude complète de la situation financière, patrimoniale et familiale afin de définir une stratégie claire et personnalisée.
Développement & sécurisation du patrimoine
Solutions d’épargne, d’investissement et de protection adaptées aux objectifs à court, moyen et long terme.
Préparation de l’avenir
Anticipation de la retraite, protection des proches et organisation de la transmission du patrimoine en toute sérénité.
Nos Expertises
Nos Expertises
Une approche globale pour structurer, développer et sécuriser votre patrimoine à chaque étape de votre vie.
Développez et diversifiez vos investissements financiers selon vos objectifs et votre profil à travers nos solutions et notre vision des marchés
Épargne financière:
Véhicules d’investissement:
Épargne et trésorerie d’entreprise:
Biens divers:
Construisez votre patrimoine immobilier avec nos solutions sur mesure
Immobilier off-market (luxe):
SCPI / SCI / OPCI:
LMNP (Location Meublée Non Professionnelle):
Démembrement de propriété & viager:
Réduisez vos impôts grâce à nos stratégies fiscales adaptées à votre situation personnelle et professionnelle
Personne physique:
Personne morale:
Anticipez et organisez la transmission de votre patrimoine avec des solutions juridiques et patrimoniales sur-mesure
SARL de famille / SCI / Holding:
Pacte Dutreil:
Donation et Trust:
Démembrement de propriété:
Sécurisez vos activités et votre patrimoine grâce aux meilleures solutions d'assurance du marché
Les personnes morales :
Les personnes physiques :
Obtenez l’accès à des solutions de crédit et des services bancaires avantageux
Crédit immobilier & lombard:
Regroupement de Crédit:
Comptes et services bancaires:
Comptes multi-devises:
La Méthodologie ETOILE en 6 étapes
La Méthodologie ETOILE en 6 étapes
C’est le socle de notre accompagnement, elle garantit une démarche rigoureuse, progressive et structuré à chaque étape de votre projet patrimonial.
Evaluation Patrimoniale
Trajectoire & objectifs
Orientations stratégiques
Intervention
Lien & suivi
Engagement
Nos valeurs
Notre rôle est d’apporter une vision claire afin de sécuriser le présent, optimiser les choix et anticiper l’avenir.
CLARTÉ
Transparence & simplicité
EXIGENCE
Standards élevés et rigueur
ÉCOUTE
Relation fondée sur l’écoute
PROXIMITÉ
Recommandation dans vos intérêts
Temoignages
Témoignages
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